不動産業界・宅建士の転職を成功に導くWebマガジン

不動産業界ではFPの求人が多い?仕事内容や3級より2級がおすすめの理由も解説!

不動産業界で転職をご検討の方!
宅建Jobに相談してみませんか?

※経験や資格は問いません。

Step1 Step2 Step3 Step4

ご希望の働き方

OK

お住まいの地域

OK

生まれ年

OK

就業状況

OK

不動産業界の経験年数

OK

ご希望の転職時期

OK

ご希望の職種(複数選択可)

OK

お名前

OK

携帯電話番号

OK

メールアドレス

OK

プライバシーポリシー利用規約に同意の上、
ご登録をお願いいたします。

戻る
戻る
戻る

「ファイナンシャルプランナーって保険の提案をするというイメージがあるけれど、不動産業界でも役に立つ資格なの?」

「不動産業界でのファイナンシャルプランナーの仕事って、具体的にはどのようなことをするの?」

FP(ファイナンシャル・プランナー)は、個人や中小企業の相談に応じて、資産に関する情報を分析し、ライフイベントに沿った資金計画を立てて人生設計のアドバイスを行うのが仕事です。

年金や金融資産の運用、保険、税金、不動産など、幅広い分野にわたって、お客様のお金に関するアドバイスを行います。

そのため、近年では保険会社など金融機関だけでなく、不動産業界でもファイナンシャルプランナーの需要がますます高まっているのです。

今回は「お金の専門家」であるファイナンシャルプランナーについて、詳しく解説をしていきます。

ファイナンシャルプランナーの資格を活かしながら不動産業界で働くことにご興味がある方はぜひ、この記事を参考にしてください。

1.不動産業界でのFP(ファイナンシャル・プランナー)の役割

1.不動産業界でのFP(ファイナンシャル・プランナー)の役割

不動産は非常に高額なものであり、お客様にとっては一生に一度の買い物です。

そのため、住宅ローンに関する心配を抱えている方は多く、不動産業界ではそういった悩みに回答できるファイナンシャルプランナーの需要が増えています。

営業マンは売上を伸ばすことに必死なので、第三者的な立ち位置からのお金の専門家が必要とされているのです。

ここでは、不動産業界におけるファイナンシャルプランナーの役割について、詳しく解説をしていきましょう!

【図解】不動産営業ノルマはどのくらい?達成がきつい理由と売上目安を紹介

1-1.FP(ファイナンシャル・プランナー)とは?

ファイナンシャルプランナーとは、相談者のライフプランをベースとしながら金融に関するあらゆるデータを集めて分析をし、資産設計やアドバイスを行う「お金の専門家」です。

扱う分野は幅広く、主に下記の6つの分野で活躍しています。

  1. ライフプランニングと資金計画
  2. 金融資産運用
  3. タックスプランニング
  4. リスク管理
  5. 不動産
  6. 相続・事業承継

このようにアドバイスをするのは金融だけではありません。不動産、保険、年金、税制、相続制度などに関する専門的な知識が必要とされます。

そのため、ファイナンシャルプランナーは、それぞれの分野の専門家と連携して業務を進めることが多いようです。

1-2.不動産会社と提携しているFPはお客様からの信頼が必要

不動産は高額なものであり、お客様は30年以上など長期間にわたって住宅ローンを返済していくものです。

そのため、第三者的な立ち位置からのお金の専門家として、その後の人生を考えた上でのアドバイスをお客様は求めています。

ただ、不動産会社のお抱えFPとして相談を受けるファイナンシャルプランナーは、どちらかというと不動産会社寄りのアドバイスをすることが決して少なくありません。

不動産会社としては、少しでも多くの物件を販売したいため、どうしても自社に有利な発言をするファイナンシャルプランナーが重宝されます。

ただ、お客様の立場になって公平なアドバイスをしないと結果的に信頼を失い、物件の成約にはたどり着けません。

お客様の人生にプラスになるようなマネーアドバイスができるファイナンシャルプランナーが求められています。

2.不動産取引でFP(ファイナンシャル・プランナー)が活きる時

2.不動産取引でFP(ファイナンシャル・プランナー)が活きる時

不動産取引でファイナンシャル・プランナーが活躍できるのは、どんなときでしょうか?

ここでは、代表的な2つのシーンをご紹介していきます。

2-1.居住用住宅購入時

マイホームの購入は、一世一代の大仕事。

大抵の方は高額な住宅ローンを長きにわたって組むため、購入する際には「どこに買うか?」「マンションにするか?」「戸建てを購入するか?」「新築または中古にするか?」など、様々な要素を考えます。

ファイナンシャルプランナーとはいえ、全ての項目に対して完璧な回答ができるとは限りません。

しかし、ファイナンシャルプランナーが宅建の資格など他の不動産資格も保有していれば、不動産の購入希望者に適切なアドバイスをすることができます。

例えば、「今の経済状況で購入するなら中古を選ぶ方がベター」「現在の金融状況では、このような仕組みの住宅ローンがおすすめ」など、具体的なアドバイスが可能です。

2-2.投資用物件購入時

一般の方が不動産投資を始める場合には、ファイナンシャルプランナーにアドバイスを受けることが少なくありません。

一口に不動産投資といって様々な種類がありますが、最も多いのは不動産を購入して第三者に貸し出すことで家賃収入を得る方法です。

例としては、不動産を購入する際に金融機関から融資を受ける方法や、不動産を貸し出す際の家賃設定、節税対策などの知識がファイナンシャルプランナーには求められます。

しかし、ファイナンシャルプランナーはお金の専門家ではありますが、全ての分野に精通しているわけではありません。

例えば法律の専門知識に関しては、弁護士の専権業務になるため、ファイナンシャルプランナーが業務として相談を受けることはできません。

一般論を超えるような税務相談も同様です。税理士の管轄になるため、こちらも踏み込んだアドバイスはできないのです。

ファイナンシャルプランナーとして可能な範囲のアドバイスをしながら、専門知識に関しては、その士業の専門家を紹介することになります。

3.不動産業界での就職・転職にFP(ファイナンシャル・プランナー)は活きる資格?

3.不動産業界での就職・転職にFP(ファイナンシャル・プランナー)は活きる資格?

ファイナンシャルプランナーの資格を保有していると、不動産業界での就職や転職が有利になるようです。

ここでは、不動産業界におけるファイナンシャルプランナーの立ち位置について、詳しく解説をしていきましょう。

3-1.宅建ほどでは無いが有利になることがある

ファイナンシャルプランナーは金融や税制に関する知識が豊富な「お金の専門家」です。

そのため、これらの知識は不動産取引にも非常に役立ちます。

例えば、個人の顧客が不動産投資をするかどうかを判断する際に、「その物件を購入すべきかどうか」「具体的な節税対策」「収益の利回り」などについて的確なアドバイスをすることが可能です。

ファイナンシャルプランナーの資格の他に、宅建や不動産コンサルタントの資格も併せて持っていると、業務の幅はさらに広がります。

3-2.実務に欠かせない知識は3級より2級の方がレベルが高い

ファイナンシャルプランナーは、3級・2級・1級のレベルに分類されており、一番簡単である3級は、ファイナンシャルプランナーの入門編ともいえるやさしいレベルの試験です。

受験者層は、社会人、学生、主婦と幅広く、学科試験の合格率は50~70%という高さで推移しています。

実務に欠かせないレベルの知識を問われるのは2級からとなり、合格率は40%前後。やや厳しくなりますが、本気で勉強に取り組めば、合格できるレベルの試験といえます。

不動産業界でファイナンシャルプランナーの資格を活かして活躍したい方は、なるべく2級以上の取得を目指した方が有利でしょう。

3-3.不動産業界での需要は高い

近年では保険会社などの金融業界だけでなく、ハウスメーカーなど建設業界、さらに不動産業界で働くファイナンシャルプランナーが増えています。

特に不動産業界での需要は高く、不動産業界への就職や転職を考えている方は、取得しているとかなり有利になる資格です。

不動産業界で働くファイナンシャルプランナーは、不動産を購入することを検討しているお客様にアドバイスを行います。

一般のお客様は、物件を購入する際に必要な知識を持っている人ばかりではありません。また、不動産の価格は非常に高額なため、購入にあたっては慎重になってしまうお客様が大半でしょう。

そこで不動産会社はファイナンシャルプランナーを雇い、顧客の相談に乗って、不安や疑問を解決してもらいます。その後、自社が扱っている物件を購入してもらうという算段です。

このようなことからも、不動産業界では今後もファイナンシャルプランナーの需要はさらに高まっていくとみられます。

宅建とFP取得するならどっち?年収・難易度・転職しやすさ比較!【ダブルライセンスがおすすめ】

4.「不動産 FP」のまとめ

不動産業界ではFPの求人が多い?仕事内容や3級より2級がおすすめの理由も解説!

今回は、不動産業界でも熱い注目を集めている「FP(ファイナンシャルプランナー)」について、詳しく解説をしていきました。

ファイナンシャルプランナーが活躍するフィールドは、保険会社など金融機関だけではありません。不動産や税制に関する知識も豊富なことから、不動産業界でも役に立つ資格といわれています。

不動産の価格は数千万など非常に価格が高いため、購入する際には不安でいっぱいのお客様が少なくありません。

したがって、不動産業界で働くファイナンシャルプランナーは、そのようなお客様の不安を取り除くために、お客様のライフプランに合った提案やアドバイスをする必要があります。

ファイナンシャルプランナーの資格を活かしたい方はぜひ、不動産業界で活躍してみてはいかがでしょうか。

FP資格を活かした不動産の仕事にご興味がある方へ!

FP資格を活かせる不動産の仕事にご興味がある方は、宅建Jobエージェントまでご相談をしてみてはいかがでしょうか?

宅建Jobエージェント不動産に特化した転職エージェントで、信頼できるきちんとした企業の求人を多数保有しております。

プロのキャリアアドバイザーが親身になって、面接対策や志望動機の書き方まサポートしますので、不動産業界は初めてという方でもご心配には及びません。

登録やご相談は一切無料ですので、ぜひ、お気軽にお問い合わせください。

スタッフ一同、心よりお待ちしております。

親身になって、
あなたの転職をサポートします!
キャリアアドバイザーへの
無料相談はこちらから!

無料で相談する

不動産業界で転職をご検討の方!
宅建Jobに相談してみませんか?

※経験や資格は問いません。

Step1 Step2 Step3 Step4

ご希望の働き方

OK

お住まいの地域

OK

生まれ年

OK

就業状況

OK

不動産業界の経験年数

OK

ご希望の転職時期

OK

ご希望の職種(複数選択可)

OK

お名前

OK

携帯電話番号

OK

メールアドレス

OK

プライバシーポリシー利用規約に同意の上、
ご登録をお願いいたします。

戻る
戻る
戻る

不動産業界専門のキャリアアドバイザーと\ 不動産業界専門のキャリアアドバイザーと/あなたが本当に求めていた
理想の働き方に出会おう。

あなたにあった求人を受け取る